Чи все гаразд з вашим портфелем в Interactive Brokers?
Завантажте виписку без реєстрації. За 2 хвилини отримаєте оцінку здоров'я портфеля від A до F, приховані ризики та конкретні кроки. Доступ до брокера не потрібен, файл видаляється протягом 10 хвилин.
Ви завантажуєте лише файл, який самі вивантажили з IBKR. Доступу до рахунку, торгівлі чи заявок ми не отримуємо.
7 позицій. Наскрізно через фонди: 69,4% — Технології.
- Технології69,4%
- Кошти та еквіваленти11,7%
- Комунікаційні послуги9,2%
- Товари вибіркового попиту8,0%
- Інше1,6%
Як це працює
Activity Statement у CSV або Flex Query в XML. Близько двох хвилин у Client Portal — нічого не треба підключати чи авторизувати.
Позиції, кошти за валютами, угоди й дивіденди розбираються автоматично. Сам файл видаляється протягом 10 хвилин.
Оцінка здоров'я від A до F, що насправді лежить у ваших ETF, де портфель сконцентрований і які кроки варто розглянути.
Що ви отримаєте
Безкоштовно, з першої ж виписки.
Один висновок для всього портфеля і шість складових під ним: концентрація, сектори, регіони, вільні кошти, ризик відносно мандату та дохідність з поправкою на ризик. Ви бачите, що саме тягне оцінку вниз.
Ми рахуємо позиції всередині фондів. Ліміти концентрації розрізняють широкий індексний фонд і окрему акцію, тож CSPX чи VWRA не виглядають ризиковою ставкою.
Короткі пріоритезовані кроки в трьох напрямах — ребалансування, захист і зростання — на основі діагностики вашого портфеля та мандату, який ви задали.
Щомісяця, коли поповнюєте рахунок
Для рішення, яке ви ухвалюєте щомісяця: куди вкласти новий внесок.
Ділить новий внесок між інструментами, які у вас уже є. Найбільше грошей отримує позиція, що найдалі від цільової ваги. Портфель вирівнюється, а ви нічого не продаєте і не платите податку з продажу.
Спробуйте гіпотетичну угоду на своєму реальному портфелі й порівняйте ризик, дохідність і концентрацію — ще до того, як щось робити в брокера.
Перед покупкою подивіться, що вона змінить у портфелі: розмір позиції, теми, які ви вже тримаєте, і баланс цілого.
Перевірка безкоштовна. Pro — ₴450 на місяць.
Безкоштовний тариф — це перевірка здоров'я портфеля й AI-спостереження. Pro додає Smart Top-Up, більше аналізів і необмежену кількість портфелів. Скасувати можна будь-коли; перший платіж повертаємо протягом 14 днів.
Запитання
Чи це безпечно? Які дані ви зберігаєте?
Ви не даєте доступу до брокерського рахунку: ні логіна, ні дозволів на торгівлю — лише файл, який вивантажили самі. Файл зберігається щонайбільше 10 хвилин, поки його розбирають, і потім видаляється. Ми зберігаємо розібрані дані — позиції, залишки, угоди, дивіденди, а також номер рахунку IBKR та ім'я власника, надруковані у виписці, — щоб ви могли повертатися до аналізу. Попросити видалити акаунт і дані можна будь-коли — ми робимо це протягом 30 днів.
Чи використовується AI? Хто бачить мої дані?
Так. Щоб написати спостереження й плани, показники портфеля — позиції, ваги, секторні й ризикові показники, ваш мандат — надсилаються провайдеру AI (Anthropic). Ваш email, ім'я чи номер рахунку він не отримує. Постачальники ринкових даних отримують лише тікери. Ми не продаємо дані й не використовуємо їх для реклами.
Чим це відрізняється від PortfolioAnalyst в IBKR?
PortfolioAnalyst дає сирі метрики англійською. AlphaPulse дає висновок — оцінку від A до F — і конкретні кроки, українською або англійською. А ще дивиться крізь ваші ETF: концентрація рахується з того, що лежить усередині фондів, і ліміти для широкого індексного фонду інші, ніж для окремої акції.
Це інвестиційна порада?
Ні. AlphaPulse — аналітичний інструмент: він показує, як улаштований ваш портфель і на що варто звернути увагу. Плани поповнення розподіляють нові гроші лише між позиціями, які ви вже маєте. Сервіс не виставляє заявок, а рішення завжди ухвалюєте ви.
Які файли підтримуються?
Activity Statement з Interactive Brokers у форматі CSV або Flex Query у форматі XML, до 15 МБ. PDF-виписки не підтримуються. Як вивантажити виписку