· 4 хв читання
Завантажте виписку й отримайте оцінку здоров'я портфеля від A до F, ризики, приховані у ваших ETF, і конкретні кроки. Безкоштовно і без доступу до вашого брокерського рахунку.
Перевірити мій портфель безкоштовноЩоб подивитися на свій портфель збоку — оцінити концентрацію, побачити, що насправді лежить усередині ваших ETF, або просто звірити цифри, — спершу потрібна виписка з брокера. В Interactive Brokers її можна вивантажити двома способами: як Activity Statement у форматі CSV або як Flex Query у форматі XML. Обидва варіанти безкоштовні, не потребують жодних інтеграцій і займають близько двох хвилин.
Нижче — як зробити це правильно з першого разу, і на які розділи звернути увагу, щоб у файлі було все потрібне.
Activity Statement (CSV) — найпростіший шлях. Це стандартна виписка про діяльність на рахунку, яку Interactive Brokers формує за обраний період. Її достатньо для більшості задач: там є відкриті позиції, залишки коштів за валютами, угоди й дивіденди.
Flex Query (XML) — гнучкіший варіант для тих, хто хоче сам обрати, які розділи й поля потраплять у файл. Запит налаштовується один раз, а потім його можна запускати знову за кілька кліків. Він зручний, якщо ви вивантажуєте дані регулярно, наприклад щомісяця.
Якщо ви робите це вперше — беріть Activity Statement. До Flex Query варто переходити, коли виписка стане щомісячною звичкою.
Назви пунктів меню в Client Portal час від часу змінюються. Якщо ви не бачите точно такого напису — шукайте розділ зі звітами (Reports) і в ньому виписки про діяльність (Activity Statements): логіка та сама.
Flex Query налаштовується в тому ж розділі звітів Client Portal — у частині, присвяченій Flex Queries. Точні назви кнопок там залежать від версії інтерфейсу, тому опишемо суть, а не кожен клік:
Найчастіша помилка з Flex Query — забутий розділ. Якщо в запиті немає Open Positions, у файлі не буде жодної позиції. Якщо немає Cash Report, аналіз не побачить ваших вільних коштів. AlphaPulse в обох випадках прямо скаже, якого розділу бракує, але простіше одразу налаштувати запит повністю.
Перш ніж кудись завантажувати виписку, переконайтеся в трьох речах:
.csv (Activity Statement) або .xml (Flex Query). PDF-виписка для аналізу не підходить — з неї неможливо надійно прочитати таблиці.Виписка містить номер вашого рахунку і, залежно від налаштувань, ім'я власника, тому варто розуміти, куди вона потрапляє.
В AlphaPulse ви не даєте жодного доступу до брокерського рахунку: немає логіна, немає дозволів на торгівлю, немає підключення до Interactive Brokers. Ви лише завантажуєте файл, який самі вивантажили. Сам файл зберігається в тимчасовому сховищі не довше 10 хвилин, поки його розбирають, і потім видаляється. Зберігаються розібрані дані — позиції, залишки, угоди, дивіденди, а також номер рахунку з виписки, — щоб ви могли повертатися до аналізу. Видалити акаунт разом із даними можна в будь-який момент на запит. Докладно все описано в політиці конфіденційності.
Приблизно за дві хвилини після завантаження AlphaPulse покаже:
Це аналітика вашого власного портфеля, а не інвестиційна порада: рішення завжди ухвалюєте ви.